|
שאלות ותשובות בנושא הנחיות לקבלת רשיון
הצג את התוכן של כל השאלות והתשובות
שאלה:
4.3.18. מיהו משווק השקעות?
|
תשובה:
משווק השקעות הינו מי שנותן ייעוץ לאחרים בנוגע לכדאיותה של השקעה, החזקה, קניה או מכירה של ניירות ערך או נכסים פיננסיים, כאשר יש לו זיקה לנכס פיננסי כלשהו. לדוגמא- אדם העוסק בייעוץ השקעות במסגרת חברת ניהול תיקים, אשר לה חברת בת המנהלת קרנות נאמנות הוא משווק השקעות, שכן יש לו זיקה לנכס פיננסי מסוג קרנות נאמנות. |
שאלה:
4.3.13. אני בעל רשיון יועץ השקעות אשר מתעתד לעבור לעסוק בשיווק השקעות. האם אני יכול להחזיק בשני הרשיונות?
|
תשובה:
לא, אינך רשאי להחזיק בו זמנית בשני הרישיונות. עליך לבחור אחד מן השניים. עם בקשתך לקבלת רשיון משווק השקעות יבוטל רשיונך בייעוץ השקעות, ועליך להשמיד את רשיון יועץ ההשקעות אשר בידך. |
שאלה:
4.3.12. מי אינו רשאי לקבל רשיון יועץ השקעות?
|
תשובה:
לא יקבל רשיון יועץ מי שיש לו זיקה לנכס פיננסי כלשהו, במישרין או בעקיפין. למשל, מי שהינו משווק השקעות וכן מי שמועסק על ידי משווק או על ידי גוף מוסדי. כמו כן, סוכן פנסיוני או סוכן ביטוח או מי ששולט או נשלט באחד מאלה, או נושא משרה באחד מאלה לא זכאי לרשיון יועץ השקעות. |
שאלה:
4.3.11. מי אינו רשאי לקבל רשיון משווק השקעות?
|
תשובה:
בעל רשיון יועץ השקעות או יועץ פנסיוני אינו רשאי לקבל רשיון משווק השקעות. כמו כן, מי שמועסק בתאגיד בנקאי (למעט המועסק בבנק או בנק חוץ כאמור בסעיף 27 ט לחוק הבנקאות (רישוי) תשמ"א – 1981), לא יהיה רשאי לקבל רשיון משווק השקעות. |
שאלה:
4.3.10. מהן חובות הגילוי המוגברות שמוטלות על מי שעוסק בשיווק השקעות ?
|
תשובה:
על העוסק בשיווק השקעות להביא לידיעת לקוחותיו, בכל מקום שבו הוא מנהל את עסקיו, בשלט בולט וברור, את דבר עיסוקו בשיווק השקעות ולא בייעוץ השקעות. כמו כן, עליו לגלות פרטים אלה ללקוח, בלשון המובנת לו, בעל פה, וכן במסמך בכתב שיימסר ללקוח לפני ההתקשרות עמו ובמסגרת ההסכם עם הלקוח. על העוסק בשיווק השקעות לפרסם באתר האינטרנט שלו את עובדת היותו עוסק בשיווק השקעות, את הזיקה שיש לו לנכסים פיננסיים, מהות הזיקה, ואת דבר העדפתו את אותם נכסים פיננסיים. |
שאלה:
4.3.9. חברה בבעלותי נקראת "פלוני ייעוץ וניהול בע"מ" ועוסקת בשיווק השקעות, האם מוטלת עלי חובה לשנות את שמה?
|
תשובה:
כן, שם זה עלול להטעות ועליך לשנות את שם החברה. היות והינך משווק השקעות, אינך רשאי להשתמש במילה "ייעוץ" ונגזרותיה בשם שבו אתה מנהל את עסקיך. איסור זה חל גם על כל הפרסומים מטעם החברה. |
שאלה:
4.3.8. אילו בעלי רשיון רשאית חברת ייעוץ השקעות להעסיק?
|
תשובה:
חברת ייעוץ השקעות רשאית להעסיק בעלי רשיון יועץ השקעות בלבד. אין היא רשאית להעסיק בעל רישיון משווק השקעות וכן בעל רשיון ניהול תיקים. |
שאלה:
4.3.7. אילו בעלי רשיון רשאית חברת ניהול תיקים להעסיק?
|
תשובה:
חברת ניהול תיקים אשר אין לה זיקה לנכס פיננסי, רשאית להעסיק בעל רשיון יועץ השקעות ובעל רשיון מנהל תיקים. חברת ניהול תיקים בעלת זיקה לנכס פיננסי רשאית להעסיק בעל רשיון משווק השקעות ובעל רשיון מנהל תיקים. |
שאלה:
4.3.6. אילו בעלי רישיון רשאית חברת שיווק השקעות להעסיק?
|
תשובה:
רק בעלי רשיון משווק השקעות רשאים לעסוק בשיווק השקעות מטעם חברת שיווק השקעות. |
שאלה:
4.3.5. אני בעל רשיון יועץ השקעות ובנוסף, אני סוכן ביטוח, האם אני יכול להמשיך ולעסוק בשני עיסוקיי אלה?
|
תשובה:
לא. יועץ השקעות אינו רשאי להיות גם סוכן ביטוח. |
שאלה:
4.3.4 ברשותי רשיון יועץ /משווק השקעות/מנהל תיקים שקיבלתי מהרשות. בימים אלו אני מסיים את עבודתי בבנק/חברה בה הועסקתי. מה עלי לעשות?
|
תשובה:
עליך להתלות את רישיונך כיועץ/משווק השקעות/מנהל תיקים באמצעות טופס התליית רישיון מקוון, אלא אם כן אתה עובר לעבוד כיועץ/משווק השקעות/מנהל תיקים בבנק אחר או בחברה בעלת רישיון מתאים לסוג רישיונך. אם הינך בעל רישיון יועץ השקעות או משווק השקעות (אך לא מנהל תיקים) ומעוניין להמשיך לעסוק כיחיד בעל רשיון, יועץ או משווק השקעות, עליך לערוך ביטוח ולצרף אישור חתום בידי רואה חשבון כי ערכת ביטוח בהתאם לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס 2000. כמו כן עליך להמציא לרשות את פוליסת הביטוח וסימוכין על תחליף ההשתתפות העצמית הקבועה בפוליסת הביטוח. |
שאלה:
4.3.3. כיצד עלי לעדכנכם בכתובתי החדשה?
|
תשובה:
בכל מקרה של שינוי בפרטים האישיים או בפרטי מקום העבודה, יש למלא טופס מקוון פ-
500 "הודעה על עדכון פרטים" באתר הרשות - לינק. |
שאלה:
4.3.2. אני בעל רישיון לעיסוק בייעוץ השקעות ובתקופה האחרונה אני לא מצליח לראות במידע האישי באינטרנט את מצב הבחינות שלי ואת שאר המידע, למרות הקשת מס' ת.ז וקוד אישי, מדוע?
|
תשובה:
לאחר קבלת הרשיון לא מופיע המידע האישי אודות המבחנים והפטורים. עם זאת, במערכת ה"מידע האישי" ניתן לראות פרטים שונים, ובהם האם שילמת או שולמה עבורך אגרה שנתית. |
שאלה:
4.3.1. עברתי את כל מבחני הרשות, אך אני מתקשה למצוא מקום התמחות. בינתיים פנו אלי שלושה אנשים כדי שאנהל להם תיק. האם אני חייב לדוח לרשות על כך, לערוך הסכם, ביטוח וכדומה?
|
תשובה:
על פי סעיף 3(א)(3) לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה – 1995, יחיד רשאי לנהל תיקי השקעות או לתת ייעוץ השקעות עד לחמישה לקוחות בשנה קלנדרית, ללא רשיון מרשות ניירות ערך, אולם חלות עליו חובות האמון והזהירות המוטלות על בעל רשיון לפי פרקים ג' וד' לחוק, כאילו היה בעל רשיון (חובות כגון – חובות אמון, התאמת השירות לצרכי הלקוח, הסכם בכתב, גילוי נאות, ניגוד עניינים, ועוד). כמו כן, חלה עליו החובה לידע את הלקוח כי הוא אינו בעל רשיון, ואם היה בעבר בעל רשיון את הנסיבות שבגינן חדל מלהיות בעל רשיון, ולהודיע ללקוח אם הוא מחזיק/איננו מחזיק בביטוח כנדרש מבעל רשיון. |
שאלה:
4.3.17. מה סוג וטיב הקשר שצריך להיות לי בנכס פיננסי כדי שאחשב לבעל "זיקה" על פי החוק?
|
תשובה:
זיקה היא כל אחת מאלה: א. הנכס הפיננסי הוא בניהולו של אותו אדם או שהונפק או שהוצא על ידו. ב. אותו אדם, או אחר מטעמו או בעבורו, זכאי, במישרין או בעקיפין, לטובת הנאה למעט החזר עמלה או עמלת הפצה שלא מהרוכש או מהמחזיק של הנכס הפיננסי, בקשר עם ביצוע עסקה בנכס הפיננסי או בקשר עם המשך החזקתו; לענין הגדרת "זיקה", משמעות המונח "אדם" היא לרבות השולט בו או מי שנשלט בידי מי מהם, נושא משרה באחד מאלה, מי שמועסק בידי אחד מאלה, או מי שמעסיק אחד מאלה. |
שאלה:
4.7.4.4. אחד הסעיפים בתצהיר שעל גב הבקשה לרשיון אינו נכון לגבי. מה עלי לעשות?
|
תשובה:
חתימה על תצהיר שאינו נכון מהווה עבירה על החוק. עליך לפנות אלינו בצירוף מכתב הסבר כדי לקבלת הכוונה. |
שאלה:
4.7.4.3. בשלב זה אינני מתכוון לעבוד כיועץ השקעות, אך אני עומד בכל התנאים הקבועים בחוק ובתקנות לקבלת רשיון. אני רוצה להוציא רשיון על מנת שאוכל בבוא העת לחפש עבודה בתחום. האם אוכל לקבלו בתנאים אלה?
|
תשובה:
אם הינך זכאי לקבל רישיון, תוכל לבקש להוציאו ולהתלותו
באופן מיידי. בקשת ההתליה כלולה במסגרת טופס פ 015 בקשה לקבלת רשיון- לינק. כך תוכל לחפש עבודה
בתחום אך לא תוכל בתקופת ההתליה להעניק שירותי ייעוץ השקעות ולא להציג את רשיונך
לציבור. בקשה למתן רשיון בתנאים אלה תלווה במתן הצהרה לפיה אתה מתחייב שלא לעסוק
בייעוץ / שיווק השקעות או ניהול תיקים במהלך תקופת ההתליה. עם הגשת בקשה לחידוש
הרשיון, ובכלל זה עריכת ביטוח כנדרש בחוק ובתקנות והצגתו בפני הרשות, התליית
רשיונך תסתיים ורישיונך יחודש. תוכל אז לעסוק בהתאם לרשיון שבידך. |
שאלה:
4.7.4.2. סיימתי בחינות והתמחות והגשתי בקשה לרשיון לפני כ- 3 שבועות, טרם קיבלתי מכם את הרשיון, מדוע?
|
תשובה:
במסגרת הליך מתן הרשיון הרשות מקיימת בדיקות שונות, לרבות פניה לגורמים מחוץ לרשות לצורך קבלת מידע, הליך שלעתים עלול להתמשך. עם השלמת הבדיקות, יישלח אליך הרשיון באמצעות דואר רשום ובאמצעות הודעת דואר אלקטרוני וכן באמצעות מסרון. |
שאלה:
4.7.4.1. ברשותי רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ואני מבקש להוציא רשיון כמשווק השקעות. האם ניתן לעשות כן?
|
תשובה:
כן. המגבלות על הפעלת יותר מרשיון אחד, במקביל, קבועות בהסדרים המשפטיים המגדירים את תנאי הכשירות של כל רשיון. ביסוד כל הסדר נבחנת, בין היתר, זיקתו של בעל הרשיון לנכס המיועץ/ המשווק על ידו. לכן, למשל, מצד אחד, קיימת מניעה משפטית ועניינית להחזקת רשיון משווק השקעות ביחד עם רשיון יועץ פנסיוני, משום שפעולתו של בעל רשיון משווק השקעות מעלה חשש שהיא אינה עולה בקנה אחד עם אי התלות והיעדר הזיקה הנדרשים מבעל רשיון יועץ פנסיוני. מצד שני אין מניעה להחזיק ברשיון משווק השקעות ביחד עם רשיון סוכן ביטוח פנסיוני, משום ששני הרשיונות מניחים זיקה של בעל הרשיון לנכסים המיועצים/משווקים על ידו, וממילא מטילים על בעל הרשיון חובות מוגברות ביחס ללקוחותיו (כגון חובות גילוי מוגברות, חובות איסור ניגוד עניינים ועוד כיוצא באלה כמפורט בהוראות הדין). ואכן, עיון בהוראות הדין מגלה כי לא קייימת מגבלה על החזקת רשיון סוכן ביטוח ביחד עם רשיון משווק השקעות. |
שאלה:
4.3.16. האם התנאים לקבלת רשיון משווק השקעות שונים מהתנאים לקבלת רשיון יועץ השקעות?
|
תשובה:
מלבד העובדה שמשווק השקעות הינו בעל זיקה לנכס פיננסי ויועץ השקעות איננו בעל זיקה כאמור, התנאים לקבלת רשיון יועץ השקעות ורשיון משווק השקעות, הן לגבי יחידים והן לגבי תאגידים, הינם זהים. |
שאלה:
4.3.15. אני יועץ השקעות בחברה לניהול תיקים אשר בבעלותה חברה לניהול קרנות נאמנות. בעבודתי, אני עוסק במתן ייעוץ הן לגבי קרנות "הבית" והן לגבי ניירות ערך או נכסים פיננסיים אשר אין לחברה כל זיקה אליהם. האם אני זקוק לשני רשיונות, היינו גם לרשיון יועץ השקעות וגם לרשיון משווק השקעות?
|
תשובה:
לא, עליך להחזיק ברשיון משווק השקעות בלבד. די בכך שלמשווק השקעות יש זיקה לנכס פיננסי אחד כדי שלא יהיה רשאי להחזיק ברשיון יועץ השקעות. אין משמעות הדבר כי עליך לייעץ רק לגבי הנכס הפיננסי אליו יש לך זיקה, אלא שתוכל להמשיך לייעץ גם בנוגע לניירות ערך ולנכסים פיננסיים שאין לך זיקה אליהם, אך גם במקרה זה יחולו עליך הוראות החוק אשר חלות על משווק השקעות. |
שאלה:
4.3.14. אני בעל רשיון יועץ השקעות וברצוני לעבור לעסוק בשיווק השקעות, מה עלי לעשות?
|
תשובה:
עליך להגיש בקשה באמצעות טופס פ 015 – לינק, ולסמן בראשו את החלופה "פ 013 בקשת יחיד בעל רשיון לקבלת רשיון מסוג אחר (כולל תשלום)." |
שאלה:
4.3.4.1. אני מעוניין להמיר את רישיון משווק ההשקעות שברשותי ברשיון יועץ השקעות, או מבקש להחליף את רישיון יועץ השקעות ברישיון משווק. איזה טופס עליי למלא?
|
תשובה:
עליך לפעול במסגרת טופס פ015 (לינק) |
|
|
|